42AI, 'İnsan Davranışını Tahmin Eden' Yapay Zeka Modeliyle 62,5 Milyon Dolar Yatırım Aldı

İsrail merkezli yapay zeka girişimi 42AI, insanların henüz karar vermeden önce ne yapacağını tahmin edebildiğini iddia ettiği bir model geliştirdiğini duyurarak kamuoyuna çıktı. Şirket, üç yılda biriktirdiği 62,5 milyon dolarlık tohum finansmanıyla birlikte bu açıklamayı yaptı. Şu an için sistemini yalnızca finansal aracı kurumlarla test eden 42AI, modelin bireysel yatırımcıların değişken piyasa koşullarında nasıl tepki vereceğini öngörebildiğini savunuyor.

Davranışsal Dünya Modeli Nedir?​

42AI'ın CEO'su ve kurucu ortağı Amit Gal-Or, şirketin temel iddiasını şu sözlerle temellendiriyor: "Davranış deterministik değil; sürekli olasılıksal bir yapıya sahip." Gal-Or'a göre insanların koşulları değişse bile belirli psikolojik eğilimler kararlarını şekillendirmeye devam eder. Kurucu ortak ve CTO Ehud Ezra da bu görüşü destekliyor: "Bir hafta sonra farklı biri olabilirsiniz; ama eğilimleriniz belirli alanlarda belli bir olasılık veya dağılım içinde kendini göstermeye devam eder."
Model, kişilerin geçmiş davranış kalıplarından hareketle tahmin üretmek yerine onların iç motivasyonlarını anlamaya çalışıyor. Bunun için bireylerin birbiriyle doğrudan ilişkili olmayan olaylara nasıl tepki verdiğini inceliyor. Bir yatırımcı için bu olaylar; KYC süreçlerinin tamamlanması, platforma kayıt, destek görüşmeleri, para transferleri veya hisse senedi alım satımları olabilir. Ezra, "Destek veya satış ekibiyle konuşurken duygu durumuna, sesine, kaç kez aradığına bakıyoruz. Tüm bu veri noktaları modele giriyor" diyor. Ardından alım satım zamanlaması ve piyasa koşulları da sisteme ekleniyor.
Bu gözlemler matematiksel kişilik temsillerine dönüştürülüyor ve transformer tabanlı bir dünya modeline aktarılıyor. Model, farklı koşullar altında olası kararların olasılık dağılımını ortaya koyuyor. Tahminlerin açıklanması içinse ayrı bir dil modeli kullanılıyor. Ezra, modelin eğitiminde kişinin temel eğilimlerinin korunmasının öncelikli hedef olduğunu vurguluyor: Risk almaktan kaçınan birini aniden risk iştahlı olarak işlemeye başlarsa "hedef kayıyor" diyor.

Üç Yıllık Araştırma Süreci ve Veri Tabanı​

42AI bu yaklaşımı geliştirmek için üç yıl harcadı. Psikoloji araştırmalarını nörobilim ve genetikle harmanlayan şirket, psikoloji ve travma sonrası stres bozukluğu (PTSD) alanında uzmanlardan destek aldı. 2011 Nobel Kimya Ödülü sahibi Dan Shechtman de bu danışmanlar arasında yer alıyor.
Gal-Or, ekibin önce psikolojik değerlendirmeler ve davranışsal senaryolar aracılığıyla binlerce kişiyi incelediğini, ardından 2 milyondan fazla kişiyi kapsayan devlet ve biyobanka veri setlerine geçtiğini belirtiyor. Müşteri veri tabanının ise artık yaklaşık 30 milyon kişiyi kapsadığını aktarıyor. Canlı dağıtımlarda model, işlem geçmişleri ve destek görüşmeleri gibi mevcut müşteri kayıtlarını analiz ediyor. Gal-Or, sistemin kişisel kimlik bilgilerine ihtiyaç duymadığını ve "modelin kişinin kim olduğunu hiçbir zaman bilmediğini" söylüyor. Ancak şirket, bağlantılı müşteri aktivitesinden bireysel davranış profilleri oluşturuyor.

Doğruluk İddiaları ve Mevcut Sınırlılıklar​

42AI, piyasa işlemlerini tahmin etmede yüzde 98 doğruluk oranı elde ettiğini öne sürüyor. Gal-Or bu rakamı önemli bir bağlamla açıklıyor: Bu oran, her işlemin tek tek doğru tahmin edilmesini değil, işlem akışlarının öngörülen aralık içinde kalıp kalmadığını ölçüyor. Alım satım yönü ve hacmini tahmin etmede ise modelin F1 skoru 0,80 ile 0,85 arasında seyrediyor. F1 skoru, bir makine öğrenmesi modelinin doğru tahminleri yanlış alarmlar ve kaçırılan olaylarla ne ölçüde dengelediğini gösteren bir metrik.
Sistemin evrensel bir çözüm olmadığı da kabul ediliyor. Gal-Or, "Bir insanın yaşadığı her şeye gerçekten erişemediğiniz için doğal bir tavan var" diyor. Ezra ise bir yatırımcının bir arkadaş ya da meslektaşının tavsiyesi doğrultusunda alım satım tercihini değiştirmesi gibi önemli bağlamsal bilgilerin modele ulaşmaması durumunda doğruluğun düştüğünü belirtiyor.

Finansman Yapısı ve Mevcut Müşteriler​

62,5 milyon dolarlık tohum finansmanı, kurucular ve Infinity Group tarafından üç yıl içinde sağlandı; Gal-Or, bu miktarın tamamının dış yatırımcılardan gelmediğini ifade etti. Infinity Group'un kurucusu Amir Gal-Or, aynı zamanda 42AI'ın yönetim kurulu başkanı ve kurucu ortağı konumunda. Şirket şu an daha fazla yatırım toplamayı planlıyor.
42AI'ın halihazırda 10 büyük aracı kurumla çalıştığı belirtiliyor. Bu kurumlar sistemi likidite yönetimi, marj gereksinimleri ve riskten korunma pozisyonlarının yönetimi amacıyla kullanıyor. Şirket, yedi haneli rakamın üzerinde gelir elde ettiğini açıklarken kesin bir rakam paylaşmadı. Müşteriler sabit ücret veya platformun sağladığı değerin bir yüzdesi üzerinden ödeme yapıyor. Gal-Or, bir aracı kurumun dinamik riskten korunma yöntemiyle yaklaşık 30 milyon dolar ek değer elde ettiğini aktardı.

Etik Kaygılar ve Gelecek Planları​

Teknolojinin potansiyel olarak endişe verici bir boyutu da gündemde: Bir aracı kurum müşterilerinin ne yapacağını önceden öngörebiliyorsa bu bilgiyi kendi çıkarı doğrultusunda kullanmaktan onu alıkoyacak ne var? Ezra, bu sorunun "geçerli bir endişe" olduğunu kabul etti. Kurucular düzenleyici çerçevelere, izleme mekanizmalarına ve şirket içi bir etik komiteye işaret etti; ancak müşterilerinin bu teknolojiyi profillenen kişilere karşı avantaj sağlamak amacıyla kullanmasını engelleyecek somut bir mekanizmayı açıklamadılar. Gal-Or ise teknolojinin bu tür risklere çözüm üretebileceğine olan inancını dile getirdi.
Finans sektörünün ötesinde 42AI, modelini oyun, dolandırıcılık önleme ve siber güvenlik alanlarına taşımayı araştırıyor. Uzun vadede robotların ve yapay zeka ajanlarının insanları daha iyi anlamasına katkı sağlamayı hedefliyor. Ancak Ezra, modelin her yeni alan için ayrıca kurallar ve bağlamla eğitilmesi gerektiğini kabul ediyor.

Sıkça Sorulan Sorular​

42AI'ın 'davranışsal dünya modeli' tam olarak ne yapıyor?​

Model, bireylerin geçmiş eylemlerinden kalıp çıkarmak yerine iç motivasyonlarını anlamaya çalışıyor. Bunun için kişilerin birbiriyle doğrudan ilişkili olmayan olaylara, örneğin destek görüşmelerine, para transferlerine veya alım satım zamanlamalarına nasıl tepki verdiğini inceliyor; bu gözlemleri matematiksel kişilik temsillerine dönüştürüp transformer tabanlı bir modele aktarıyor ve farklı koşullar altında olası kararların olasılık dağılımını ortaya koyuyor.

42AI'ın 62,5 milyon dolarlık tohum yatırımı nereden geldi?​

Finansman, kurucular ve Infinity Group tarafından üç yıl içinde sağlandı. CEO Amit Gal-Or, bu miktarın tamamının dış yatırımcılardan oluşmadığını belirtti. Infinity Group'un kurucusu Amir Gal-Or aynı zamanda 42AI'ın yönetim kurulu başkanı ve kurucu ortağı konumunda.

Şirketin öne sürdüğü yüzde 98 doğruluk oranı ne anlama geliyor?​

Gal-Or'un açıklamasına göre bu oran, her işlemin tek tek doğru tahmin edildiği anlamına gelmiyor. Bunun yerine işlem akışlarının öngörülen aralık içinde kalıp kalmadığını ölçüyor. Alım satım yönü ve hacmini tahmin etmede ise modelin F1 skoru 0,80 ile 0,85 arasında seyrediyor.

Model hangi durumlarda doğruluğunu yitiriyor?​

CTO Ehud Ezra'ya göre sistem, önemli bağlamsal bilgileri kaçırdığında doğruluğu düşüyor. Örneğin bir yatırımcının bir arkadaş ya da meslektaşının tavsiyesiyle alım satım tercihini değiştirmesi gibi durumlar modele yansımıyor. Gal-Or da bir insanın yaşadığı her şeye erişmek mümkün olmadığından doğal bir tavan bulunduğunu kabul ediyor.

Teknolojinin kötüye kullanılmasını engellemek için ne gibi önlemler alınıyor?​

Kurucular, düzenleyici çerçevelere, izleme mekanizmalarına ve şirket içi bir etik komiteye işaret etti. Ancak müşterilerinin bu teknolojiyi profillenen kişilere karşı avantaj sağlamak amacıyla kullanmasını engelleyecek somut bir mekanizmayı kamuoyuyla paylaşmadılar. Ezra, konunun "geçerli bir endişe" olduğunu kabul etti.